提防证券投资风险:状师的提醒
詹朋朋 海华永泰状师事务所状师
从本质上说,证券投资为风险投资。对投资者而言,在加入投资时应当相识怎样规避风险。近年来,资源市场上的非法生意营业运动泛起出违法主体虚拟化、违法行为更为隐藏化等趋势。鉴于此,投资者需从以下方面掌握提防投资风险,识别非法证券运动的手段:
首先,投资者应相识证券投资风险的泉源。从风险的泉源划分,投资风险既可能来自于向投资者提供投资服务的证券金融机构,也可能来自投资者自身。随着我国证券业创新法式一直推进,种种创新型证券生意营业方式及金融服务类型一直涌现,投资者应在增强自动学习的同时,掌握识别投资风险的基本知识。
一方面,对于向投资者提供投资服务的证券金融机构,投资者应首先识别该金融机构是否为正当设立。在近年,有一些非法分子通过设立非法网站,假借投资咨询公司、投资治理公司的名义,甚至冒用正当证券谋划机构的名称举行虚伪宣传,并以允许投资“高回报、无风险”等手段诱使投资者受骗,以此获取高额的违法收益。为阻止受到此类非法证券运动的损害,投资者应在加入证券生意营业前,通过向工商行政治理部门核实该机构的注册信息是否真实,或者通过上岸中国证监会或中国证券业协会、证券投资基金业协会的网站查询向其提供金融投资服务的证券机构及相关事情职员是否具有相关资质。
在当前,对于部门投资者,尤其是热衷于加入新股刊行市场、起劲投身“炒新”的投资者而言,应当对所谓的“原始股神话”提高小心。在曾经发生的案例中,有多起涉及公司通过虚构上市故事,私自向投资者刊行股票,允许“翻百倍”高额收益等诱骗投资者受骗。只管最终犯罪嫌疑人或因非法集资或因非法谋划罪被判处刑罚,但曾加入认购“原始股”的股东却或多或少地损失了当初所缴纳的资金。其中,晚年人或已退休的投资者应当格外注重,增强提防意识并阻止加入此类非法投资运动。
另一方面,证券投资的风险也可能来自于投资者自身。因此,投资者应当提升自我掩护意识和自我掩护能力。客观上说,小我私人投资者在获取证券投资信息方面的能力显然不够充实,加之自我掩护意识不强等缘故原由,容易成为非法证券生意营业运动的受害者。因此,投资者有用地提防非法证券运动风险的最好方式就是自动学习并掌握证券投资基本知识,强化执法意识,提升自身辨识能力,认清非法证券运动的:,以便能够理性加入投资,做出准确的投资决议。尤其是在现在,市场上的投资产物和生意营业方式日益富厚,通俗小我私人投资者因自身证券投资知识和风险遭受能力等方面限制,往往难以加入结构重大且风险较高的证券生意营业,对此可以通过开展投资者教育宣传等方式,逐步指导投资者委托专业机构理财。
其次,为确保投资权益纷争获得实时解决,投资者应注重生涯相关证据。从状师的角度看,投资者在遭受非法证券行为损害后举行维权时,往往发生因其主张无法获得证据支持而败诉进而不能获得赔偿的情形。从实务的角度剖析,投资者任何投资争议的解决最终都将取决于其所掌握的证据是否充实。通常,投资者在加入证券投资时处于相对弱势的职位,一旦发生纠纷,再去网络证据往往十分难题。因此,在投资历程中,投资者应当提高维权意识,在加入证券投资时不应仅依附事情职员对投资收益等内容的口头先容,至少应当仔细阅读协议中有关用度、投资收益率等内容的表述,在签署协议后还要注重保留与生意营业相关的所有书面证据,包罗委托署理协议书、收款凭证、风险提醒书等,并在纷争发生时选择向证券金融机构投诉,到证券羁系部门举报,或者向法院提起诉讼,并举证证实自己的主张,以便纷争获得实时解决。此外,投资者还应当在自动获取投资产物基本信息的同时,相识产物的风险、自身的风险遭受能力以及二者的匹配水平。
当纷争发生后,投资者还需周全相识行之有用的维权手段。思量到解决纷争的款子和时间成本,正当权益遭受损害的投资者可以选择向证券羁系机构、工商行政治理部门投诉、举报或者与证券金融机构等协商告竣息争协议,也可以通过第三方机构居中调整,举行仲裁等非诉讼方式维权。在做出详细选择时,投资者不仅应当相识自己哪方面权益受到损害,还应当明确自己遭受的损失有几多。在此基础上,投资者来选择较为适合的非诉讼纠纷解决方式。虽然,投资者也可以在追求执法专业人士的意见和建议后,再选择适当的维权途径。
只管上述非诉讼手段具有成本优势而受到投资者的青睐,但有时投资者诉诸司法,即向法院提起诉讼更有利于纠纷的解决。尤其是针对一些涉案金额较大的情形更是云云。此外,由于证券行业的特殊性以及证券纠纷具有较强的专业性,损失相对较小的投资者可以选择配合委托专业状师署理诉讼,现在较为普遍的证券诉讼署理征集就是这样的。实践批注,这种方式对于维护地处疏散且个体诉争金额较少的投资者正当权益、使之获得有用的赔偿越发有利,既分摊了诉讼成本,又提高了胜诉的可能。